Паспорт теперь будет нужен при любых операциях с валютой

Паспорт теперь будет нужен при любых операциях с валютойПри сдаче валюты украинцам снова нужно показывать паспорт, а сотрудникам банков — делать его ксерокопию. Это требование Национальный банк Украины ввел еще полтора года назад. Тем не менее, до начала этого года банкиры требовали паспорт от клиента, только если он покупал иностранные дензнаки. При сдаче долларов и евро в кассу банка достаточно было показать водительские права, свидетельство соцстраха или любой другой документ, удостоверяющий личность.

Этим послаблением не преминули воспользоваться спекулянты: именно они на спаде валютной паники без документов принимали доллары у народа, а после без особых проблем сдавали их в любой банк.

С начала этого года любая операция с валютой — будь то купля или продажа долларов, евро, рублей и других денежных знаков — в обязательном порядке должна сопровождаться полной идентификацией личности банковского клиента. В переводе с юридической терминологии это значит, что каждый желающий обменять валюту в банке или обменном пункте независимо от суммы должен показать кассиру паспорт, а тот, в свою очередь, обязан сделать ксерокопию первой и второй его страницы. После этого копии удостоверяются штампом банка и вместе с квитанцией подшиваются в документах дня — для полной отчетности финучреждения перед банковским регулятором.

В Национальнм банке такую строгость объясняют двумя причинами. Во-первых, по законодательству Украины проведение валютообменных операций осуществляется только при наличии документов, позволяющих выяснить резидентность физического лица. Это не просто удостоверение личности, а свидетельство того, является ли клиент гражданином Украины. Общепризнано такими документами считаются внутренний и заграничный паспорт, тогда как все остальные документы подтверждают гражданство «с натяжкой». Эксперты утверждают, что проверка резидентности соответствует рекомендациям FATF (Международной организации по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем) По словам президента Украинского аналитического центра Александра Охрименко, таким образом власти пытаются бороться с теневой экономикой.

Вторая причина для глобальной паспортизации обмена валют — разгул спекулянтов на валютном рынке и слишком большая подверженность украинцев панике. Обязательное предъявление паспорта при покупке в банке долларов и евро на время снизило активность валютных перекупщиков. Любимая схема — скупить доллары в банке, пустить по рынку слух о падении гривны, а после продавать валюту втридорога — усложнилась. В результате в первой половине прошлого года курс гривны оставался более-менее стабильным, а объемы продажи валют населению были умеренными. Тем не менее, уже к осени на валютном рынке появилась новая схема спекулятивного заработка: перекупщики стали принимать валюту на спаде панических настроений населения.

Ярким примером стал октябрь-ноябрь прошлого года, когда целый ряд «независимых аналитиков» и «представителей банков» последовательно пугали народ прогнозами, что гривна упадет после выборов. В результате люди скупили в банках рекордное количество валюты — в общей сложности около 3,5 млрд долларов. Выборы прошли, гривна осталась стабильной, и народ потянулся менять свои доллары обратно, но уже по более низкой цене. Эксперты считают, что эта простая до примитивности схема не могла быть реализована без участия самих банкиров. Впрочем, доказать причастность финучреждений к спекулятивным операциям на валютном рынке Национальному банку пока не удалось.

Именно поэтому сегодня как никогда очень важно при обмене валют ввести полную идентификацию личности клиентов и заставить банки подшивать к дневным отчетам все ксерокопии по валютообменным операциям. «Кризис доверия украинцев к банковской системе продолжается, — подчеркивает Охрименко. — В то же время наши граждане очень доверчивы к всевозможным слухам. На этой почве именно сейчас, когда гривна стабильна, нужно вводить жесткое регулирование валютного рынка и убирать с него любые возможности для спекулятивного заработка».
Источник: Известия в Украине

Овца 14 февраля 2013 12:29
Сасибо за покращення! Теперь возле обменника я буду стоять не с табличкой куплю доллары, а "помогу поменять доллары"

А паспорт я куплю в интернете:)

Свежие новости

18:30
В школах Украины отменят табеля
18:00
Гройсман пропиарится в СМИ за 3 государственных миллиона
17:30
Догонит ли экономика Украины довоенные показатели: озвучен прогноз
16:30
Конкурент Вакарчука и Зеленского: Винник заявил о президентских амбициях
16:00
Аваков закупил у депутата Ляшко пожарных машин на полмиллиарда
16:00
Кононенко не хочет в тюрьму, он хочет в депутаты
15:00
Зубные феи: как ректор Вороненко «крышует» директора своего стоматцентра Николая Савченко
13:30
"Просятся за доллары": сбежавший в Россию экс-нардеп оболгал Героев ВСУ
13:00
С ветерком: в Киеве мужчина устроил голое ралли
12:00
В Раде украинцам готовят новый праздник-выходной, но радоваться рано
11:00
Сельский голова подарил каждому жителю криптовалюту
10:30
Хотели сжечь вместе с людьми: совершено нападение на дом зам-мэра Бердянска
10:05
Компания Фирташа заплатит украинскому банку миллионы долларов
18:30
В "Укрзализныце" срок сдачи линии между Киевом и аэропортом Борисполь назвали тяжелым
18:00
По всей Украине объявили штормовое предупреждение
17:00
"Грязный и вонючий". На Николаевском телевидении "обозвали" министра Омеляна
16:30
Если ты обнаружил, что зарабатываешь меньше продавца чебуреков, тебе надо думать не об олигархах, а о новом месте работы, – мнение
Больше новостей