Клиентов банков заставят объяснить, где они взяли и куда потратят свои деньги

Клиентов банков заставят объяснить, где они взяли и куда потратят свои деньги
Осень 2017 года принесла немало «сюрпризов» украинцам. Одним из них стала новость об ужесточении со стороны Национального банка контроля за средствами, которые клиенты приносят на хранение в финучреждения. В сентябре этого года вступили в силу два новых постановления Нацбанка. Предлагаем читателям узнать, какие изменения ждут украинцев.

Отныне украинские банки имеют право отказать клиентам в обслуживании, если они не могут доказать законность происхождения денежных средств. Примечательно, что некоторые банки наряду с вопросом об источнике средств стали интоересоваться и тем, на что клиент планирует их потратить

Кто из клиентов попадает под «особый» контроль

Теперь все банковские операции на сумму от 150 тысяч гривен и выше попадают под финансовый мониторинг. Клиент, который захочет открыть текущий счет на крупную сумму, должен будет предоставить справку о доходах. Документы, подтверждающие доход могут попросить предоставить и в том случае, если клиент захочет сделать крупный перевод или платеж, а также при внесении средств на депозит.

Если клиенту необходимо срочно сделать крупный перевод, юристы советуют провести несколько операций, разбив сумму на несколько мелких. Можно найти выход и при открытии депозита, разбив крупное вложение на несколько частей и открыть депозит на разных клиентов, например на себя, жену, родственников и т.д.

Какие документы могут потребовать в банках

Если при проведении операции работники банка потребовали у клиента подтверждение происхождения денежных средств, он должен знать, какие документы «имеют силу».

По утверждению юристов, для этих целей подходит справка о получении заработной платы, договор аренды имущества, декларация о доходах, договор купли-продажи недвижимости и прочие. Проверка подлинности предоставленных документов возлагается на банк.

Многие финучреждения требуют от клиентов, которые снимают с личных счетов более 100 тысяч гривен в день указать, куда они планируют потратить деньги. Юристы и эксперты уточняют, что клиент имеет право тратить свою наличность по своему усмотрению, лишь бы цель покупки была законной.

Если так получилось, что в банке отказываются выдать сумму, которая превышает 100 тысяч гривен, клиенту придется приходить в банк пару дней подряд и снимать деньги по частям. Есть и другой вариант - перевести средства на свой счет, открытый в другом банке, в котором не установлены жесткие лимиты.

Кто пострадает от финансового мониторинга?

По мнению экспертов, в первую очередь могут оказаться в проигрыше заробитчане, а также их семьи. Зарабатывая свои деньги за рубежом, далеко не все смогут предоставить в банк справку о доходах в Украине. Не секрет, что довольно много украинцев работают за границей нелегально и у них могут появиться сложности с получением каких-либо справок.

ua-banker.com

Свежие новости

13:30
Парубий заявил, что Гройсман оптимально выполняет обязанности премьера
13:10
Антирекорд: українська "фура" перевозила 202 тони вантажу
13:07
Глава Киевстара Петр Чернышов обвинил Порошенко во вмешательстве в торги по 4G
13:04
Украинцам предложили новый автомобиль за 5 тыс. долларов
12:59
В Киеве около тысячи потребителей оказались без горячего водоснабжения
19:00
Украина стала полигоном для российских отходов
18:30
"Прекратите бухать!" В Киеве националисты объявили "войну" ромам на ж/д вокзале
17:30
Украинцев попросили отложить отпуска
17:00
Спасатели предупреждают о пожарной опасности в Украине
16:30
Порошенко прибыл в Раду: стала известна причина
16:00
В Киеве посреди улицы на автомобиль рухнуло дерево
15:30
Порошенко заверил, что Единая церковь не будет зависеть от государства
15:00
Наступного року на дороги виділять 60 млрд грн
14:00
Гройсман рассказал, когда военным пенсионерам перерасчитают выплаты
13:30
Под Радой воины-добровольцы требуют признать их участниками боевых действий
13:00
Верховная Рада приняла постановление о единой церкви
12:34
Доллар пошел вверх и это только начало: готовиться лучше уже сейчас
Больше новостей